どうも。ゆずちょりです。
早速ではありますが、現時点の投資状況を整理したいと思います。
現時点を起点とし、今後の投資状況が整理できればいいかなと思っています！
投資信託（積立NISA）の状況
2019年から積立NISAを始め、2020年11月ごろに資金が必要になったため、一度全て現金にしました。
2020年12月からは以下投資信託で積み立てを行っています。
| No. | 投資信託名 | 積立金額 | 累計金額 | 評価金額 | リターン |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) | 10,000円 | 360,000円 | 453,825円 | +93,825円 (+26.06%) |
| 2 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 8,000円 | 288,000円 | 376,281円 | +88,281円 (+30.65%) |
| 3 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5,000円 | 180,000円 | 236,046円 | +56,046円 (+31.13%) |
| 4 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 10,000円 | 360,000円 | 462,349円 | +102,349円 (+28.43%) |
| 合計 | 33,000円 | 1,188,000円 | 1,528,501円 | +340,501円 (+28.66%) |
約3年間の積立投資で+28.66%となり、1年換算した場合は+9.55%です。
円安の影響が大きいとは思いますが、なかなか悪くない成績かなーと思っています。
ただ、2020年当時は正直適当に銘柄を選んでいたこともあり、手数料等をあまり考えず運用を始めていました。
そのため、2024年1月から始まる新NISAについては、手数料が安いeMAXISに積立していこうと考えています。
2024年からの積立対象は別記事でまとめたいと思います。
投資信託（スポット購入）の状況
積立NISAとは別に、資金に余裕がある際にはスポットで投資信託の買い付けを行っていました。
その成績は以下のとおりです。
| No. | 投資信託名 | 累計金額 | 評価金額 | リターン |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT) | 180,000円 | 254,944円 | +74,944円 (+41.64%) |
| 2 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 410,000円 | 569,211円 | +159,211円 (+38.83%) |
| 3 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 409,000円 | 498,134円 | +89,134円 (+21.79%) |
| 4 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 490,000円 | 676,182円 | +186,182円 (+38.00%) |
| 5 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 675,000円 | 900,992円 | +225,992円 (+33.48%) |
| 合計 | 2,164,000円 | 2,899,463円 | +735,463円 (+33.99%) |
こちらは途中でS&P500の存在を知り、かなり多く買い付けていることがわかります。笑
こちらも円安の影響は大きいと思いますが、+33.99%上昇しているため、割といいのでは、と考えています。
ただ、NISAの口座ではないため、税金が引かれてしまうので、その点踏まえると+27%程度になってしまいますが、、
そのため、一度解約して2024年からの新NISAのうち、成長投資枠に資産を一部移管しようと考えていますが、本当にそれでいいのかは検討中です。
総額
最後に、積立NISA及びスポット購入全体のまとめです。
| No. | 購入区分 | 累計金額 | 評価金額 | リターン |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 積立NISA | 1,188,000円 | 1,528,501円 | +340,501円 (+28.66%) |
| 2 | スポット購入 | 2,164,000円 | 2,899,463円 | +735,463円 (+33.99%) |
| 合計 | 3,352,000円 | 4,427,964円 | +1,075,964円 (+32.09%) |
最近、ようやくリターンが100万円を超えました。
結構嬉しいところではありますが、長期投資なので一喜一憂することなく、積み立てていく必要があるかなと思います。
ただ、どういった推移で増減するのかわからない部分もあり、今後振り返ることができるよう、定点観測を行っていくことで、投資対象の改善等に励んでいければいいなと思っています。
ぜひ、皆さんも資産をまとめてみたりしていただければと思います！